Leningenportefeuille
- Het is van groot belang zicht te hebben op de samenstelling, de grootte en de rentegevoeligheid van de opgenomen leningen. Deze rentegevoeligheid blijkt onder meer uit de hiervoor omschreven renterisiconorm. In onderstaand schema geven wij de verwachte mutaties in de leningenportefeuille.
Hoofdsom (x €1.000) | Geldgever | Rente | schuld 1-1-2023 | Opnemen in 2023 | Rente 2023 | Aflossing 2023 | Schuld 31-12-2023 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
35.000 | BNG | 4,595% | 17.792 | 0 | 797 | 1.167 | 16.625 |
20.000 | BNG | 4,240% | 14.800 | 0 | 623 | 400 | 14.400 |
20.000 | BNG | 4,790% | 15.200 | 0 | 690 | 400 | 14.800 |
20.000 | NWB | 4,570% | 15.600 | 0 | 716 | 400 | 15.200 |
16.000 | NWB | 4,620% | 12.800 | 0 | 594 | 320 | 12.480 |
Totaal | 76.192 | 0 | 3.420 | 2.687 | 73.505 |
Relatiebeheer
- Gemeente Beverwijk heeft een rekening-courantverhouding met de BNG Bank. Dit is een 'verplichte’ relatie, omdat alle rijksuitkeringen via de BNG Bank lopen. De BNG Bank verzorgt het betalingsverkeer voor gemeente Beverwijk.
Renteresultaat
Renteresultaat (x €1.000) | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | |
1 | Rentedekking IVA | 0 | 20 | 20 | 20 |
2 | Rentedekking MVA | 4.175 | 4.152 | 4.348 | 4.176 |
3 | Rentedekking FVA | 192 | 174 | 156 | 139 |
4 | Saldo rentedekking | 4.366 | 4.346 | 4.524 | 4.335 |
5 | Rentekosten geldleningen | -3.420 | -3.303 | -3.158 | -3.001 |
6 | Rentebaten geldleningen | 451 | 451 | 451 | 451 |
7 | Rente rekening courant | 0 | 0 | 0 | 0 |
8 | Saldo rente | -2.969 | -2.852 | -2.707 | -2.550 |
9 | Begroot renteresultaat | 1.397 | 1.493 | 1.817 | 1.785 |
Legenda | ||||||
1) | Dit is de interne rentedekking uit de jaarlijkse belasting van producten en/of kredieten met de | |||||
rente-omslag over de boekwaarde van de immateriële vaste activa per 1 januari van elk | ||||||
begrotingsjaar. | ||||||
2) | Dit is de interne rentedekking uit de jaarlijkse belasting van producten en/of kredieten met de | |||||
rente-omslag over de boekwaarde van de materiële vaste activa per 1 januari van elk | ||||||
begrotingsjaar. | ||||||
3) | Dit is de interne rentedekking uit de jaarlijkse belasting van producten en/of kredieten met de | |||||
rente-omslag over de boekwaarde van de financiële vaste activa per 1 januari van elk | ||||||
begrotingsjaar. | ||||||
4) | Saldo rentedekking: telling van de regels 1, 2 en 3. | |||||
5) | Dit betreft de boekhoudkundig gematchte rentekosten over de totale leningenportefeuille. | |||||
6) | Dit betreft de ontvangen rente van de geldleningen. | |||||
7) | Dit betreft de geschatte rentebaten die verwacht worden op het overschot aan liquide middelen. | |||||
8) | Saldo rente: telling van de regels 5, 6 en 7. | |||||
9) | Begroot renteresultaat: regel 4 minus regel 8. | |||||